Nog maar € 2.000 in plaats van 10.000 euro anoniem goud kopen in Duitsland
Written by Mapleleaf.nl

Nog maar 2.000 in plaats van 10.000 euro anoniem goud kopen in Duitsland

In Duitsland is er een nieuwe wet aangenomen om het aankopen van anoniem goud te ontmoedigen. Met ingang van 1 januari 2020 is het voor goudhandelaren niet langer toegestaan om voor meer dan 2.000 euro aan edelmetalen te verkopen zonder dat men daarvoor klantgegevens registreert. Handelaren dienen bij aankoop die meer bedraagt dan deze vooropgestelde 2.000 euro steeds niet alleen een kopie van het legitimatiebewijs te nemen, maar ook een klantonderzoek in te stellen. Dit betekent dat de goudhandelaar in kwestie wettelijk verplicht is om na te gaan of de klant mogelijks over een criminele achtergrond beschikt. Bovendien dient de handelaar bij een transactie met contant geld na te gaan voor wie het aangekochte goud precies is bestemd.

Tot voor 1 januari 2020 was er in Duitsland nog een limiet van 10.000 euro van kracht voor het anoniem aankopen van edelmetalen. Dit is overigens hetzelfde in Nederland. Het behoort nog altijd tot de mogelijkheden om voor een grotere aankoop contant af te rekenen, alleen is het wel zo dat de klant dan rekening dient te houden met een legitimatieplicht. Bovendien dient de handelaar eveneens conform de wetgeving ter bestrijding van witwassen een melding te maken van transacties die mogelijks verdacht zijn.

Met ingang van 1 januari is de grens voor het anoniem aankopen van edelmetalen in Duitsland dus verlaagd van 10.000 naar 2.000 euro. Voor alle duidelijkheid, dit is nog net voldoende om voor één troy ounce aan goud te bestellen. Een gouden Krugerrand of gouden Maple Leaf kost bij de huidige goudprijs om en nabij de 1.400 euro. In de praktijk zorgt dit er voor dat dus nagenoeg iedereen die goud koopt in Duitsland zal worden geregistreerd en gecontroleerd.

 

Limiet op contant geld

De voorbije zomer verscheen er reeds een nieuw wetsvoorstel met als doel om de anonieme aankoop van goud met contant geld te ontmoedigen. Dit vormt een onderdeel van de Europese aanpak ter bestrijding van niet alleen witwassen, maar ook de financiering van het terrorisme. Alle lidstaten dienen verplicht de vooropgestelde, Europese richtlijnen te implementeren binnen hun nationale wetgeving. Het doel van de Europese aanpak is niet uitsluitend om een verdere aanscherping van de regels door te voeren, daarnaast moeten ze ook op Europees niveau worden geharmoniseerd.

Op vandaag is het zo dat er nog steeds niet onaanzienlijke verschillen gelden tussen verschillende landen met betrekking tot de regelgeving in verband met contant geld. Ook in Nederland liggen er concrete plannen op tafel om het anoniem kunnen aankopen van goud (en andere edelmetalen) aanzienlijk in te perken. De Nederlandse regering kwam vorig jaar bijvoorbeeld reeds met het ‘plan van aanpak witwassen’ op de proppen. In dit plan staat een voorstel opgenomen om transacties met contant geld boven de 3.000 euro te verbieden. Ze wil er op deze manier voor zorgen dat het betalen met contant geld wordt teruggeschroefd. Dit omdat dit soort van geldstromen in de praktijk niet traceerbaar zijn.

 

Stormloop op goud

De nieuwe wetgeving heeft er voor gezorgd dat heel wat handelaren in Duitsland het plan hebben opgevat om niet langer anoniem goud te verkopen. De verlaagde limiet evenals de uitbreiding van de onderzoeksplicht hebben er samen voor gezorgd dat het aanzienlijk minder rendabel is geworden om deze dienst nog verder aan te blijven bieden. Volgens verschillende bronnen heeft dit nieuws in het land geleid tot een ware stormloop op goud.